(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行业金融机构构成犯罪的，银监会应当依法追究刑事责任（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行业金融机构构成犯罪的，银监会应当依法追究刑事责任

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 中国反洗钱监测分析中心由()设立。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国证券监督管理委员会
C．中国保险监督管理委员会
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：中国反洗钱监测分析中心由中国人民银行设立。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，以下不属于影响违约损失率的因素是( )。
A．违约风险暴露
B．直接与债项的具体设计相关的产品因素，如清偿优先性
C．行业因素
D．宏观经济因素

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：违约风险暴露不属于影响违约损失率的因素。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国公司法》的规定，普通工商企业增减注册资本，下列说法正确的是（）。
A．公司资本一经设立，不得变更
B．公司资本可以分批缴纳
C．由公司股东会作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过
D．股东会通过了即可，不需要进行相应的变更登记

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：公司增加或减少注册资本，须由公司股东会（或股东大会）作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 制定科学的投诉处理机制，（ ）地处理客户的投诉。设立接受客户投诉的客户服务电话，在承诺的时间内对客户投诉做出答复。
A．公平
B．公正
C．公开
D．有效

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：制定科学的投诉处理机制，公正、公平、及时、有效地处理客户的投诉。设立接受客户投诉的客户服务电话，在承诺的时间内对客户投诉做出答复。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案额业务活动的，银监会及其派出机构应当处罚追究（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案额业务活动的，银监会及其派出机构应当处罚追究

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于商业银行内部控制措施的是（）。
A．会计核算
B．外包管理
C．公司治理
D．内控制度

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：商业银行的内部控制措施主要包括：内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 只有商业银行才有权经营活期存款。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：一般来说，只有商业银行才有权经营活期存款，在此基础上，形成商业银行创造存款即创造信用货币的能力。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）是现代银行信用风险管理基本要求的体现。
A．权重法
B．内部评级法
C．影子价法
D．指数法

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：内部评级法是现代银行信用风险管理基本要求的体现。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 互联网金融监管的原则包括（ ）。
A．依法监管
B．适度监管
C．分类监管
D．创新监管

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：互联网金融按照“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则。