(1)【◆题库问题◆】：[单选] ( )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。
A．操作风险
B．市场风险
C．信用风险
D．声誉风险

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”（）。
A．处置阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．以上均不是

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：洗钱的过程通常被分为三个阶段即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] （），在总结中国商业银行风险监管经验的基础上，银监会制定出台了《商业银行资本管理办法（试行）》。
A．2012年12月
B．2009年6月
C．2012年6月
D．2011年3月

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：2012年6月，在总结中国商业银行风险监管经验的基础上，银监会制定出台了《商业银行资本管理办法（试行）》。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 常用的信用风险控制手段包括（ ）。
A．明确信贷准入和退出政策
B．限额管理
C．风险转移
D．风险缓释

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：常用的信用风险控制手段包括明确信贷准入和退出政策、限额管理、风险缓释、风险定价等。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《行政处罚法》，我国行政处罚的种类有（）
A．警告
B．罚款
C．没收违法所得、没收非法财物
D．责令停产停业

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：根据《行政处罚法》，我国行政处罚的种类有七类：1、警告；2、罚款；3、没收违法所得、没收非法财物；4、责令停产停业；5、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；6、行政拘留；7、法律、法规规定的其他行政处罚。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有( )。
A．公开市场业务
B．再贷款
C．再贴现
D．存款准备金

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具是公开市场业务、再贴现和存款准备金。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列哪些属于资本市场的特点( )
A．偿还期短、流动性强、风险小
B．偿还期短、流动性小、风险高
C．偿还期长、流动性小、风险高
D．偿还期长、流动性强、风险小

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：偿还期长、流动性小、风险高是资本市场的特点。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 大数据有助于降低信息不对称，增强商业银行风险防控能力，提高管理水平。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：大数据有助于降低信息不对称，增强商业银行风险防控能力，提高管理水平。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为1年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲和银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中的保证责任应如何承担？（）。
A．丙企业不再承担保证责任，因为甲、乙变更合同条款未得到丙的同意
B．丙企业对10万元应承担保证责任，增加的5万元不承担保证责任
C．丙企业应承担15万元的保证责任，因为丙对于甲和银行的通知未予答复，视为默认
D．丙企业不再承担保证责任，因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：本题考保证责任与主债务的关系。《担保法解释》第30条第1款规定：“保证期间，债权人与债务人对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任；如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。”由于他人单方意思表示不能对相对人发生拘束力，故沉默推定为默认必须有法律的明确规定，本案沉默不能视为默认。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行的信贷资产不能转化为证券化金融工具。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行的信贷资产是具有一定数额的价值并具有生息特性的货币资产，因此已具备了转化为证券金融工具的可能性。